OTP Bank
Внедрение автоматизированной системы управления финансовыми ресурсами
В январе 2006 года компания Citia BTC успешно завершила годовой проект по по внедрению автоматизированной системы управления финансовыми ресурсами АКБ «Райффайзенбанк Украина» (в настоящее время ПАО «ОТП Банк»).
При разработке управленческих систем, особенно бюджетирования, очень часто основное внимание уделяется планированию. Но на самом деле, планирование является лишь частью процесса управления.
Бюджетное управление является понятием более широким - это инструмент, позволяющий управлять банком, оказывая опережающее влияние на бизнес для достижения определенных бизнес-целей.
Точность информации, которая появляется в ходе выполнения планирования бюджетов крайне важна. Она должна с большой долей вероятности определить плановые показатели, как на следующий месяц, так и на конец года. Не менее важна достоверность данной информации, ее своевременность и оперативность ее получения.
В ходе работы банк столкнулся с рядом трудностей, которые нужно было решить для эффективного выполнения поставленных задач. А именно:
- низкая скорость получения необходимой информации
- качество полученной информации не могло быть гарантировано, так как она собиралась из разных источников (ОДБ, платежная система, учет основных средств, штата и кадров, Excel-файлы) и консолидировалась в ручном режиме
- высокая трудоемкость процесса бюджетирования и контроля исполнения бюджетов, который по большей мере выполнялся вручную, требуя большого количества задействованных ресурсов, так как методы расчетов показателей в банке являются достаточно сложными
После проведения предпроектного обследования сотрудниками Citia BTC были сформулированы задачи банка в области управленческого учета и те требования, которые предъявляются к процессу планирования и контроля исполнения бюджетов.
Основной задачей проекта было создание программной системы с целью автоматизирования выполнения задач бюджетного управления, включая:
- Автоматизацию бюджетной модели;
- Автоматизацию сбора фактических показателей;
- Автоматизацию прогнозируемых показателей;
- Автоматизацию процедур распределения затрат;
- Автоматизацию стратегического бюджета и макроэкономических показателей.
Задачу планирования компания Citia BTC решила при помощи системы бюджетов, которая позволила банку планировать как «сверху-вниз», когда плановые показатели спускаются от высшего руководства к низшему, из центра в филиалы, так и «снизу-вверх».
Задача контроля административных расходов (непрямых затрат) была решена сотрудниками Citia BTC через контроль утверждения и исполнения договоров (на закупку товаров и услуг) и контроль оплаты счетов-фактур.
В результате проекта у банка появилась единая, простая и прозрачная система планирования его деятельности в целом и на уровне филиалов в любых необходимых разрезах, которая обеспечила эффективное распределение и использование денежных ресурсов.
Новая удобная система анализа позволила постоянно всесторонне оценивать текущее состояние банка, сравнивая плановые показатели с фактическими данными, и на основе этого принимать обоснованные решения, сразу точно прогнозируя, какое влияние они окажут на банк.
Руководители всех уровней смогли просто, быстро и своевременно получать ту финансовую информацию, которая им необходима.
В результате проекта компанией Citia BTC были автоматизированы следующие составляющие Бюджетного процесса банка:
- Процесс формирования стратегии развития Банка на Текущий год;
- Процесс согласования стратегических и текущих бюджетных показателей;
- Процесс согласования объемов ресурсов, необходимых для достижения целевых показателей эффективности;
- Процесс согласования показателей на уровне Банка с показателями на уровне Филиалов (регионов);
- Процесс консолидации Бюджета;
- Процесс утверждения консолидированного Бюджета
Автоматизированная система управления финансовыми ресурсами построена на базе программного обеспечения Oracle Express Server 6.3.4 и Oracle Financial Analyzer 6.4.0.
Подсистема загрузки данных реализована в инфраструктуре Oracle, в которую входит RDBMS Oracle 10g, Oracle Warehouse Builder, Oracle Web Server.